有価証券報告書-第12期(平成25年4月1日-平成26年3月31日)

区分	当期首残高 (百万円)	当期末残高 (百万円)	平均利率 (%)	返済期限
借用金	7,699,440	7,838,357	0.32	─
再割引手形	-	-	-	─
借入金	7,699,440	7,838,357	0.32	平成26年4月～
リース債務	24,406	26,679	2.03	平成26年4月～ 平成34年8月

(注)1.「平均利率」は、期末日現在の「利率」及び「当期末残高」により算出(加重平均)しております。
2.借入金及びリース債務の連結決算日後5年以内における返済額は次のとおりであります。

	1年以内	1年超2年以内	2年超3年以内	3年超4年以内	4年超5年以内
借入金(百万円)	5,494,545	484,981	993,997	86,720	58,481
リース債務(百万円)	6,001	5,581	4,948	4,397	3,744

銀行業は、預金の受入れ、コール・手形市場からの資金の調達・運用等を営業活動として行っているため、借入金等明
細表については連結貸借対照表中「負債の部」の「借用金」及び「その他負債」中のリース債務の内訳を記載しておりま
す。
(参考)なお、営業活動として資金調達を行っている約束手形方式によるコマーシャル・ペーパーの発行状況は、次のとおりであります。

区分	当期首残高 (百万円)	当期末残高 (百万円)	平均利率 (%)	返済期限
コマーシャル・ペーパー	472,718	677,459	0.20	─