有価証券報告書-第70期(平成28年4月1日-平成29年3月31日)

(1)財政状態(キャッシュ・フロー)
当連結会計年度末の現金及び現金同等物の残高は、前年同期比189億25百万円増加の465億38百万円となりました。
営業活動によるキャッシュ・フローは、貸出金の増加などにより、27億2百万円の支出となりました。
投資活動によるキャッシュ・フローは、有価証券の償還などにより、219億99百万円の収入となりました。
財務活動によるキャッシュ・フローは、配当金の支払いなどにより、3億73百万円の支出となりました。
(2)経営成績
① 損益
当連結会計年度の経常収益は、貸出金利息及び有価証券利息配当金等は減少しましたが、貸倒引当金戻入益の増加もあって、前年同期比31百万円減少の129億12百万円となりました。
一方、経常費用は、役務取引等費用や営業経費は増加しましたが、預金利息が減少したほか、貸倒引当金繰入額の反動減などにより、前年同期比3億20百万円減少の106億83百万円となりました。
その結果、経常利益は前年同期比2億89百万円増加の22億29百万円となりました。親会社株主に帰属する当期純利益は前年同期比3億86百万円増加の15億98百万円となりました。
② 主要勘定
<預 金>預金は、個人・法人預金が共に増加し好調に推移したほか、公金預金も増加したことから、前連結会計年度末比236億49百万円増加の6,408億52百万円となりました。
<貸 出 金>貸出金は、不動産業や小売業、医療・福祉業を中心に事業性貸出が増加したほか、消費者ローンも好調に推移したことなどから、前連結会計年度末比239億円増加の4,699億63百万円となりました。
<有価証券>有価証券は、債券の償還等により減少したことから、前連結会計年度末比221億59百万円減少の1,562億39百万円となりました。