有価証券報告書-第67期(平成25年4月1日-平成26年3月31日)

(1)財政状態(キャッシュ・フロー)
当連結会計年度における連結ベースの現金及び現金同等物の期末残高は、前連結会計年度末比196億5百万円増加の394億97百万円となりました。
営業活動によるキャッシュ・フローは、コールローンの減少などにより、186億69百万円の収入となりました。
投資活動によるキャッシュ・フローは、有価証券の償還などにより、11億5百万円の収入となりました。
財務活動によるキャッシュ・フローは、配当金の支払などにより、1億70百万円の支出となりました。
(2)経営成績
① 損益
当連結会計年度の経常収益は、役務取引等収益は増加したものの、資金運用収益及び有価証券売却益の減少などにより、前年同期比6億69百万円減少の127億46百万円となりました。一方、経常費用は、預金利息及び営業経費の減少などにより、前年同期比12億11百万円減少の103億82百万円となりました。その結果、経常利益は前年同期比5億42百万円増加の23億63百万円、当期純利益は前年同期比46百万円減少の12億60百万円となりました。
② 主要勘定
<預 金>預金は、法人預金等は減少しましたが、公金預金の増加により、前連結会計年度末比81億46百万円増加の5,883億75百万円となりました。
<貸 出 金>貸出金は、不動産業や医療・福祉分野を中心に事業性貸出が増加したほか、消費者ローンが増加したことなどから、前連結会計年度末比185億46百万円増加の3,898億35百万円となりました。
<有価証券>有価証券は、前連結会計年度末比18億18百万円減少の1,872億91百万円となりました。