有価証券報告書-第20期(令和3年4月1日-令和4年3月31日)
当連結会計年度における当社グループ(当社、連結子会社及び持分法適用関連会社)の財政状態、経営成績及びキャッシュ・フロー(以下「経営成績等」という)の状況は以下の通りと分析しております。
なお、本項における将来に関する事項は、当連結会計年度の末日現在において判断したものであり、今後様々な要因によって大きく異なる結果となる可能性があります。
1.経営成績等の状況の概要及び経営者の視点による経営成績等の状況に関する分析・検討内容
[総論]
①連結業務純益
・当連結会計年度の連結粗利益は、顧客部門が堅調に推移したこと等により、前連結会計年度比537億円増加し、2兆2,524億円となりました。
・営業経費は、数理計算上の差異(有利差異)の償却が増加したことに加え、構造改革による経費削減が着実に進展したこと等により、前連結会計年度比217億円減少し、1兆3,928億円となりました。
・これらの結果、連結業務純益は、前連結会計年度比535億円増加し、8,512億円となりました。
なお、連結業務純益に銀行単体合算ベースのETF関係損益とみずほ証券連結の営業有価証券等損益を加えた連結業務純益+ETF関係損益等は、前連結会計年度比534億円増加し、8,531億円となりました。
②親会社株主に帰属する当期純利益
・与信関係費用は、一部の取引先にて大口の引当を計上したことに加え、ロシア関連先での引当計上等もあり、前連結会計年度比302億円増加し、2,351億円の費用計上となりました。
・株式等関係損益は、政策保有株式の売却を継続した一方、株式含み益の一部固定化を目的に導入したベアファンドについて解約を進めたほか、株式の償却等により、前連結会計年度比559億円減少し、438億円の損失となりました。
・これらの結果、経常利益は、前連結会計年度比235億円増加し、5,598億円となりました。
・特別損益は、前連結会計年度より財務構造改革の一環として取り組んでいる退職給付信託の返還による返還益を計上した一方で、前連結会計年度に計上した年金制度改定に伴う特別利益が剥落したこと等により、前連結会計年度比718億円減少し、440億円の利益となりました。
・税金関係費用は、財務構造改革の一環として実施したみずほ証券の資本適正化に伴う税効果影響等もあり、前連結会計年度比1,140億円減少し、606億円となりました。
・以上の結果、当連結会計年度の親会社株主に帰属する当期純利益は、前連結会計年度比594億円増加し、5,304億円となりました。
③経営指標
前述の経営成績等の結果、5ヵ年経営計画における経営指標の実績は以下の通りとなっております。
・連結ROEは、利益水準の上昇等により、前連結会計年度比0.5%上昇し、6.4%となりました。
・連結業務純益+ETF関係損益等は、顧客部門が堅調に推移したこと等により8,531億円となり、中間期に300億円上方修正した年度計画8,200億円に対し、104%の達成率となりました。
・普通株式等Tier1(CET1)比率は、前連結会計年度末比0.2%上昇し9.3%となり、5ヵ年経営計画で目指す水準としている9%台前半を引き続き維持しております。
・政策保有株式削減額は、3,425億円と2021年度末まで3,000億円削減の目標に対し、114%の達成率となりました。
*1 その他有価証券評価差額金を除く
*2 連結業務純益+ETF関係損益等(銀行単体合算ベースのETF関係損益+みずほ証券連結の営業有価証券等損益)
*3 バーゼルⅢ新規制(規制最終化)完全適用ベース。その他有価証券評価差額金を除き、ヘッジ取引による株式含み益の一部固定化効果を含む
*4 取得原価ベース
④重要な会計上の見積り
連結財務諸表の作成に当たって用いた会計上の見積り及び当該見積りに用いた仮定のうち、重要なものにつきましては、第5 経理の状況、1. 連結財務諸表等、(1)連結財務諸表の(重要な会計上の見積り)に記載しております。
[損益の状況]
前連結会計年度及び当連結会計年度における損益状況は以下の通りです。
(図表1)
① 連結粗利益
当連結会計年度の連結粗利益は、前連結会計年度比537億円増加し、2兆2,524億円となりました。項目ごとの収支は以下の通りです。
(資金利益)
資金利益は、貸出金利息の減少より預金利息の減少が上回ったこと等により、前連結会計年度比877億円増加し、9,934億円となりました。
(信託報酬)
信託報酬は、前連結会計年度比53億円増加し、604億円となりました。
(役務取引等利益)
役務取引等利益は、与信関連手数料が増加したこと等により、前連結会計年度比538億円増加し、7,409億円となりました。
(特定取引利益・その他業務利益)
特定取引利益は、特定金融派生商品収益の減少等により、前連結会計年度比1,004億円減少し、2,876億円となりました。また、その他業務利益は、前連結会計年度比72億円増加し、1,698億円となりました。
② 営業経費
営業経費は、数理計算上の差異(有利差異)の償却が増加したことに加え、構造改革による経費削減が着実に進展したこと等により、前連結会計年度比217億円減少し、1兆3,928億円となりました。
③ 不良債権処理額及び④貸倒引当金戻入益等(⑯与信関係費用)
不良債権処理額(含:一般貸倒引当金純繰入額)に、貸倒引当金戻入益等を加算した与信関係費用は、一部の取引先にて大口の引当を計上したことに加え、ロシア関連先での引当計上等もあり、前連結会計年度比302億円増加し、2,351億円の費用計上となりました。
⑤ 株式等関係損益
株式等関係損益は、政策保有株式の売却を継続した一方、株式含み益の一部固定化を目的に導入したベアファンドについて解約を進めたほか、株式の償却等により、前連結会計年度比559億円減少し、438億円の損失となりました。
⑥ 持分法による投資損益
持分法による投資損益は、前連結会計年度比55億円増加し、254億円の利益となりました。
⑦ その他
その他は、461億円の損失となりました。
⑧ 経常利益
以上の結果、当連結会計年度の経常利益は前連結会計年度比235億円増加し、5,598億円となりました。
⑨ 特別損益
特別損益は、前連結会計年度より財務構造改革の一環として取り組んでいる退職給付信託の返還による返還益を計上した一方で、前連結会計年度に計上した年金制度改定に伴う特別利益が剥落したこと等により、前連結会計年度比718億円減少し、440億円の利益となりました。
⑩ 税金等調整前当期純利益
以上の結果、当連結会計年度の税金等調整前当期純利益は、前連結会計年度比482億円減少し、6,038億円となりました。
⑪ 税金関係費用
税金関係費用は、財務構造改革の一環として実施したみずほ証券の資本適正化に伴う税効果影響等もあり、前連結会計年度比1,140億円減少し、606億円となりました。
⑫ 当期純利益
当期純利益は、前連結会計年度比658億円増加し、5,431億円となりました。
⑬ 非支配株主に帰属する当期純損益
非支配株主に帰属する当期純損益(利益)は、前連結会計年度比63億円増加し、127億円となりました。
⑭ 親会社株主に帰属する当期純利益
以上の結果、当連結会計年度の親会社株主に帰属する当期純利益は、前連結会計年度比594億円増加し、5,304億円となりました。
⑮ 包括利益
包括利益は、その他有価証券評価差額金の減少等により、前連結会計年度比8,847億円減少し、471億円(利益)となりました。
-参考-
(図表2)損益状況 (株式会社みずほ銀行及びみずほ信託銀行株式会社2行合算ベース(以下「銀行単体合算ベース」))
[セグメント情報]
当社グループは、顧客セグメント別のカンパニー制を導入しており、これに伴って報告セグメントを5つのカンパニーに分類しております。
前連結会計年度及び当連結会計年度におけるセグメント情報の概要は、以下の通りです。
なお、詳細につきましては、第5 経理の状況、1.連結財務諸表等、(1)連結財務諸表の(セグメント情報等)に記載しております。
(図表3)報告セグメントごとの業務粗利益+ETF関係損益等、業務純益+ETF関係損益等及び固定資産の金額に関する情報
*業務粗利益は、信託勘定償却前の計数であり、業務純益は、信託勘定償却前及び一般貸倒引当金繰入前の計数であります。
各カンパニーの2021年度の取り組み内容は次の通りです。
(リテール・事業法人カンパニー)
法人・個人別に再編した新営業部店体制を通じてグループ一体運営を加速し、個人のお客さまには、グ
ループ一体となった総合資産コンサルティングの充実に向け、銀行・信託・証券のそれぞれの強みや特性
を活かした総合的な金融サービスの提供を行うとともに、法人のお客さまには、お客さまニーズの動向把
握とターゲティング高度化によるニーズ対応力の強化を図ることで、グループ一体でのソリューション提
供に取り組みました。
また、グーグル・クラウド・ジャパン合同会社とDX分野における戦略的提携を行うなど、グローバル最
高水準の次世代金融サービスの提供に向けた取り組みも強化してまいりました。
(大企業・金融・公共法人カンパニー)
新型コロナウイルス影響の長期化やサステナビリティ重視の潮流により、様々な事業において不可逆的
な構造転換が加速しております。この大きな変化にともなうお客さまのニーズに対して、先鋭化した業界
知見を活かし、タイムリーなソリューションを提供することを目的としたグループ横断的なセクター別の
営業体制を構築しました。新たな体制の下、お客さまの資金支援要請への適切な対応のみならず、不動産、M&A等をはじめとする仲介機能・コンサルティング力の発揮に加え、優先株や劣後ローンなどのメザニン投
融資による、お客さまとの事業リスクシェアにも更に踏み込んで対応しました。
(グローバルコーポレートカンパニー)
地政学リスクの顕在化等を背景にグローバリゼーションが停滞する中、お客さまのサプライチェーンの
再構築や資本再編の見直しに対して、金融面からサポートを行ってまいりました。
低金利を背景に世界中でM&Aやバイアウトが活況となる中、投資適格企業を中心に築いてきたソリュー
ション力で商機を着実に取り込み、非金利収益を大きく伸長させました。
サステナビリティへの取り組みでは、〈みずほ〉のプロダクツの強みを軸に、サステナビリティ・リン
ク・ローンを数多く提供するなど、お客さまへのESG支援を推進しました。
(グローバルマーケッツカンパニー)
セールス&トレーディング業務においては、国内・欧米での銀行・証券実質一体運営を進め、お客さま
の多様なニーズに対応すべく、「ソリューションアプローチ」を強化してまいりました。米国ではエクイ
ティデリバティブや地方債等のプロダクツ拡充により収益基盤の多様化が進んでおります。ALM・投資業務
においては、インフレの加速に伴い米国を中心とした金融引締めの加速が警戒される中、予兆分析やヘッ
ジ手段等を活用した機動的なアセットアロケーションによるリスクコントロールに取り組みました。また、安定的かつ効率的な外貨資金調達を通じて、お客さまのグローバルビジネスのサポートに努めました。
(アセットマネジメントカンパニー)
個人のお客さまに対しては、人生100年時代においてますます重要性が高まる、中長期にわたる資産形
成に適した投資信託や、個人型確定拠出年金(iDeCo)等のサービスを提供してまいりました。大きな下
落を回避し安定的なパフォーマンスを追求するバランス型投資信託や、世界経済の成長を享受する投資信
託をはじめとする、幅広い商品開発・提供を通じ、多様なニーズに応えてまいりました。金融法人等のお
客さまには資産・負債の両面を踏まえたポートフォリオの分析・助言を、年金基金等のお客さまには年金
制度・運用にかかるコンサルティング提案等のサービスを提供してまいりました。
[財政状態の分析]
前連結会計年度及び当連結会計年度における財政状態のうち、主なものは以下の通りです。
(図表4)
[資産の部]
① 有価証券
(図表5)
有価証券は44兆6,410億円と、前連結会計年度末比9,437億円増加しました。うち短期国債の積み増しを主因に国債(日本国債)が、4兆2,381億円増加しました。
② 貸出金
(図表6)
(銀行単体合算ベース:銀行勘定+信託勘定)
*1 「中小企業等」とは、資本金3億円(ただし、卸売業は1億円、小売業、飲食業、物品賃貸業等は5千万円)以下の会社又は常用する従業員が300人(ただし、卸売業、物品賃貸業等は100人、小売業、飲食業は50人)以下の企業等であります。
*2 海外店貸出金残高には、特別国際金融取引勘定を含んでおります。
当連結会計年度末の連結ベースの貸出金残高は、米州・欧州を中心とした海外拠点における貸出金の増加を主因に、前連結会計年度末比1兆316億円増加し、84兆7,362億円となりました。
なお、銀行単体合算ベースの貸出金は86兆6,519億円と前事業年度末比6,674億円増加しております。国内店貸出金残高は、大企業向け貸出金の減少を中心に、個人向けや政府等向け貸出金が減少したこと等で、1兆8,561億円減少(うち政府等向け3,870億円減少)しております。海外店貸出金残高(含む特別国際金融取引勘定)は米州・欧州を中心に増加したこと等により、2兆5,236億円増加しております。
[負債の部]
預金
(図表7)
(銀行単体合算ベース)
*海外店分及び特別国際金融取引勘定分は含まれておりません。
*従来、「一般法人」に区分していた残高の一部を「金融機関・政府公金」に組替えて記載しております。
当連結会計年度末の連結ベースの預金は、前連結会計年度末比5兆5,184億円増加し、138兆8,308億円となりました。銀行単体合算ベースの国内預金は、一般法人預金の増加等により、前事業年度末比1兆4,881億円増加しております。
また、連結ベースの譲渡性預金は16兆8,689億円と、前連結会計年度末比3,236億円減少しております。
[純資産の部]
(図表8)
当連結会計年度末の純資産の部合計は、前連結会計年度末比1,611億円減少し、9兆2,010億円となりました。主な変動は以下の通りです。
株主資本合計は、親会社株主に帰属する当期純利益の計上及び配当金の支払等により、前連結会計年度末比3,229億円増加し、8兆1,301億円となりました。
その他の包括利益累計額合計は、その他有価証券評価差額金の減少等により、前連結会計年度末比5,018億円減少し、9,471億円となりました。
非支配株主持分は、前連結会計年度末比177億円増加し、1,235億円となりました。
[不良債権に関する分析(銀行単体合算ベース)]
① 残高に関する分析
(図表9)銀行法及び再生法に基づく債権(銀行勘定+信託勘定)
当事業年度末の不良債権残高(要管理債権以下(A))は、前事業年度末比2,929億円増加し、1兆856億円となりました。不良債権比率((A)/(B))は1.09%となっております。不良債権残高・比率共に増加となりました。
② 保全に関する分析
前事業年度及び当事業年度における銀行法及び再生法に基づく債権(要管理債権以下)の保全及び引当は以下の通りであります。
(図表10)保全状況(銀行勘定)
(参考)要管理先債権に対する引当率・保全率
破産更生債権及びこれらに準ずる債権については、前事業年度末比、担保・保証等が69億円減少、引当金が6億円減少しております。信用部分全額を個別貸倒引当金として計上、ないしは直接償却を実施しており、その結果、信用部分に対する引当率、保全率ともに100%となっております。
危険債権については、前事業年度末比、担保・保証等が1億円増加、引当金が2,712億円増加しております。また、信用部分に対する引当率は10.1ポイント上昇し78.2%に、保全率は2.2ポイント上昇し83.1%となっております。
要管理債権については、前事業年度末比、担保・保証等が73億円減少、引当金が52億円減少しております。また、信用部分に対する引当率は1.5ポイント低下し23.2%に、保全率は1.8ポイント低下し45.7%となっております。
前記債権以外の債権に対する引当率は、以下の通りであります。
(図表11)
[自己資本比率等に関する分析]
自己資本比率は、銀行法第52条の25の規定に基づき、銀行持株会社が銀行持株会社及びその子会社の保有する資産等に照らしそれらの自己資本の充実の状況が適当であるかどうかを判断するための基準(平成18年金融庁告示第20号)に定められた算式に基づき、連結ベースについて算出しております。
なお、当社は、国際統一基準を適用のうえ、信用リスク・アセットの算出においては先進的内部格付手法、オペレーショナル・リスク相当額に係る額の算出においては先進的計測手法を採用するとともに、マーケット・リスク規制を導入しております。
また、自己資本比率の補完的指標であるレバレッジ比率は、銀行法第52条の25の規定に基づき、銀行持株会社が銀行持株会社及びその子会社の保有する資産等に照らしそれらの自己資本の充実の状況が適当であるかどうかを判断するための基準の補完的指標として定めるレバレッジに係る健全性を判断するための基準(平成31年金融庁告示第12号)に定められた算式に基づき、算出しております。
(図表12)
連結自己資本比率(国際統一基準)
持株レバレッジ比率(国際統一基準)
普通株式等Tier1資本の額は、前連結会計年度末比2,173億円増加し、8兆672億円となりました。一方、リスク・アセットの額は、信用リスク・アセットの額の減少等により、前連結会計年度末比2兆7,515億円減少し、64兆7,304億円となりました。この結果、連結普通株式等Tier1比率は前連結会計年度末比0.83ポイント上昇し、12.46%となりました。
また、持株レバレッジ比率は前連結会計年度末比0.27ポイント低下し、4.56%となりました。
[キャッシュ・フローの状況]
前連結会計年度及び当連結会計年度におけるキャッシュ・フローの状況は以下の通りです。
(図表13)
当連結会計年度における営業活動によるキャッシュ・フローは、預金の増加等により4兆9,171億円の収入となりました。投資活動によるキャッシュ・フローは、有価証券の取得・売却・償還等により1兆8,604億円の支出となり、財務活動によるキャッシュ・フローは、劣後特約付社債の償還等により5,220億円の支出となりました。
以上の結果、現金及び現金同等物の当連結会計年度末残高は、前連結会計年度末比3兆1,549億円増加して、50兆1,362億円となりました。
外貨につきましては、対顧預金の獲得に加え、TLAC債等の中長期調達等により十分な流動性を確保しております。
2.生産、受注及び販売の実績
「生産、受注及び販売の実績」は、銀行持株会社としての業務の特殊性から該当する情報がないため、記載しておりません。
(参考)
(1)国内・海外別収支
当連結会計年度において、資金運用収支・信託報酬・役務取引等収支・特定取引収支・その他業務収支の合計は2兆2,524億円となりました。
(注)1.「国内」とは、当社及び国内に本店を有する連結子会社(海外店を除く。以下「国内連結子会社」という)であります。
2.「海外」とは、国内連結子会社の海外店及び海外に本店を有する連結子会社(以下「海外連結子会社」という)であります。
3.「相殺消去額」には内部取引金額等を記載しております。
4.資金調達費用は金銭の信託運用見合費用を控除しております。
(2)国内・海外別資金運用/調達の状況
当連結会計年度において、資金運用勘定の平均残高は205兆107億円、利息は1兆3,090億円、利回りは0.63%となりました。資金調達勘定の平均残高は207兆7,142億円、利息は3,155億円、利回りは0.15%となりました。
① 国内
(注)1.平均残高は、原則として日々の残高の平均に基づいて算出しておりますが、一部の国内連結子会社については、四半期毎の残高に基づく平均残高を利用しております。
2.「国内」とは、当社及び国内連結子会社(海外店を除く)であります。
3.資金運用勘定は無利息預け金の平均残高を、資金調達勘定は金銭の信託運用見合額の平均残高及び利息をそれぞれ控除して表示しております。
② 海外
(注)1.平均残高は、原則として日々の残高の平均に基づいて算出しておりますが、海外連結子会社については、四半期毎の残高に基づく平均残高を利用しております。
2.「海外」とは、国内連結子会社の海外店及び海外連結子会社であります。
3.資金運用勘定は無利息預け金の平均残高を、資金調達勘定は金銭の信託運用見合額の平均残高及び利息をそれぞれ控除して表示しております。
③ 合計
(注) 「相殺消去額」には内部取引金額等を記載しております。
(3)国内・海外別役務取引の状況
当連結会計年度において、役務取引等収益は9,055億円、役務取引等費用は1,645億円となりました。
(注)1.「国内」とは、当社及び国内連結子会社(海外店を除く)であります。
2.「海外」とは、国内連結子会社の海外店及び海外連結子会社であります。
3.「相殺消去額」には内部取引金額等を記載しております。
4.当連結会計年度より、投資信託販売手数料等を、役務取引等収益「うち証券関連業務」に含めて表示しております。これに伴い、前連結会計年度につきましても組み替えを行い、21,895百万円を役務取引等収益「うち証券関連業務」「国内」に含めて表示しております。なお、役務取引等収益合計には影響ありません。
(4)国内・海外別特定取引の状況
① 特定取引収益・費用の内訳
当連結会計年度において、特定取引収益は1兆178億円、特定取引費用は7,302億円となりました。
(注)1.「国内」とは、当社及び国内連結子会社(海外店を除く)であります。
2.「海外」とは、国内連結子会社の海外店及び海外連結子会社であります。
3.「相殺消去額」には内部取引金額等を記載しております。
4.内訳科目はそれぞれの収益と費用で相殺し、収益が上回った場合には収益欄に、費用が上回った場合には費用欄に、国内・海外・合計毎の純額を表示しております。
② 特定取引資産・負債の内訳(末残)
当連結会計年度末において、特定取引資産は13兆2,214億円、特定取引負債は9兆6,089億円となりました。
(注)1.「国内」とは、当社及び国内連結子会社(海外店を除く)であります。
2.「海外」とは、国内連結子会社の海外店及び海外連結子会社であります。
3.「相殺消去額」には内部取引金額等を記載しております。
(5)国内・海外別預金残高の状況
○預金の種類別残高(末残)
(注)1.「国内」とは、当社及び国内連結子会社(海外店を除く)であります。
2.「海外」とは、国内連結子会社の海外店及び海外連結子会社であります。
3.「相殺消去額」には内部取引金額等を記載しております。
4.預金の区分は次の通りであります。
① 流動性預金=当座預金+普通預金+貯蓄預金+通知預金
② 定期性預金=定期預金+定期積金
(6)国内・海外別貸出金残高の状況
① 業種別貸出状況(末残・構成比)
(注)1.「国内」とは、当社及び国内連結子会社(海外店を除く)であります。
2.「海外」とは、国内連結子会社の海外店及び海外連結子会社であります。
② 外国政府等向け債権残高(国別)
(注) 「外国政府等」とは、外国政府、中央銀行、政府関係機関又は国営企業及びこれらの所在する国の民間企業等であり、日本公認会計士協会銀行等監査特別委員会報告第4号に規定する特定海外債権引当勘定を計上している国の外国政府等の債権残高を掲げております。
(7)国内・海外別有価証券の状況
○有価証券残高(末残)
(注)1.「国内」とは、当社及び国内連結子会社(海外店を除く)であります。
2.「海外」とは、国内連結子会社の海外店及び海外連結子会社であります。
3.「その他の証券」には、外国債券及び外国株式を含んでおります。
なお、本項における将来に関する事項は、当連結会計年度の末日現在において判断したものであり、今後様々な要因によって大きく異なる結果となる可能性があります。
1.経営成績等の状況の概要及び経営者の視点による経営成績等の状況に関する分析・検討内容
[総論]
①連結業務純益
・当連結会計年度の連結粗利益は、顧客部門が堅調に推移したこと等により、前連結会計年度比537億円増加し、2兆2,524億円となりました。
・営業経費は、数理計算上の差異(有利差異)の償却が増加したことに加え、構造改革による経費削減が着実に進展したこと等により、前連結会計年度比217億円減少し、1兆3,928億円となりました。
・これらの結果、連結業務純益は、前連結会計年度比535億円増加し、8,512億円となりました。
なお、連結業務純益に銀行単体合算ベースのETF関係損益とみずほ証券連結の営業有価証券等損益を加えた連結業務純益+ETF関係損益等は、前連結会計年度比534億円増加し、8,531億円となりました。
②親会社株主に帰属する当期純利益
・与信関係費用は、一部の取引先にて大口の引当を計上したことに加え、ロシア関連先での引当計上等もあり、前連結会計年度比302億円増加し、2,351億円の費用計上となりました。
・株式等関係損益は、政策保有株式の売却を継続した一方、株式含み益の一部固定化を目的に導入したベアファンドについて解約を進めたほか、株式の償却等により、前連結会計年度比559億円減少し、438億円の損失となりました。
・これらの結果、経常利益は、前連結会計年度比235億円増加し、5,598億円となりました。
・特別損益は、前連結会計年度より財務構造改革の一環として取り組んでいる退職給付信託の返還による返還益を計上した一方で、前連結会計年度に計上した年金制度改定に伴う特別利益が剥落したこと等により、前連結会計年度比718億円減少し、440億円の利益となりました。
・税金関係費用は、財務構造改革の一環として実施したみずほ証券の資本適正化に伴う税効果影響等もあり、前連結会計年度比1,140億円減少し、606億円となりました。
・以上の結果、当連結会計年度の親会社株主に帰属する当期純利益は、前連結会計年度比594億円増加し、5,304億円となりました。
③経営指標
前述の経営成績等の結果、5ヵ年経営計画における経営指標の実績は以下の通りとなっております。
・連結ROEは、利益水準の上昇等により、前連結会計年度比0.5%上昇し、6.4%となりました。
・連結業務純益+ETF関係損益等は、顧客部門が堅調に推移したこと等により8,531億円となり、中間期に300億円上方修正した年度計画8,200億円に対し、104%の達成率となりました。
・普通株式等Tier1(CET1)比率は、前連結会計年度末比0.2%上昇し9.3%となり、5ヵ年経営計画で目指す水準としている9%台前半を引き続き維持しております。
・政策保有株式削減額は、3,425億円と2021年度末まで3,000億円削減の目標に対し、114%の達成率となりました。
| <財務目標> | 2022年3月末実績 |
| 連結ROE*1 | 6.4% |
| 連結業務純益+ETF関係損益等*2 | 8,531億円 |
*1 その他有価証券評価差額金を除く
*2 連結業務純益+ETF関係損益等(銀行単体合算ベースのETF関係損益+みずほ証券連結の営業有価証券等損益)
| <その他主要計数> | 2022年3月末実績 |
| 普通株式等Tier1(CET1)比率*3 | 9.3% |
| 政策保有株式削減額*4 | 3,425億円削減 |
*3 バーゼルⅢ新規制(規制最終化)完全適用ベース。その他有価証券評価差額金を除き、ヘッジ取引による株式含み益の一部固定化効果を含む
*4 取得原価ベース
④重要な会計上の見積り
連結財務諸表の作成に当たって用いた会計上の見積り及び当該見積りに用いた仮定のうち、重要なものにつきましては、第5 経理の状況、1. 連結財務諸表等、(1)連結財務諸表の(重要な会計上の見積り)に記載しております。
[損益の状況]
前連結会計年度及び当連結会計年度における損益状況は以下の通りです。
(図表1)
| 前連結会計年度 (自 2020年 4月1日 至 2021年 3月31日) | 当連結会計年度 (自 2021年 4月1日 至 2022年 3月31日) | 比較 | ||
| 金額(億円) | 金額(億円) | 金額(億円) | ||
| 連結粗利益 | ① | 21,986 | 22,524 | 537 |
| 資金利益 | 9,056 | 9,934 | 877 | |
| 信託報酬 | 551 | 604 | 53 | |
| うち信託勘定与信関係費用 | ①' | - | - | - |
| 役務取引等利益 | 6,871 | 7,409 | 538 | |
| 特定取引利益 | 3,881 | 2,876 | △1,004 | |
| その他業務利益 | 1,625 | 1,698 | 72 | |
| 営業経費 | ② | △14,146 | △13,928 | 217 |
| 不良債権処理額 (含:一般貸倒引当金純繰入額) | ③ | △2,099 | △2,559 | △460 |
| 貸倒引当金戻入益等 | ④ | 49 | 207 | 158 |
| 株式等関係損益 | ⑤ | 121 | △438 | △559 |
| 持分法による投資損益 | ⑥ | 199 | 254 | 55 |
| その他 | ⑦ | △748 | △461 | 287 |
| 経常利益(①+②+③+④+⑤+⑥+⑦) | ⑧ | 5,363 | 5,598 | 235 |
| 特別損益 | ⑨ | 1,158 | 440 | △718 |
| 税金等調整前当期純利益(⑧+⑨) | ⑩ | 6,521 | 6,038 | △482 |
| 税金関係費用 | ⑪ | △1,747 | △606 | 1,140 |
| 当期純利益(⑩+⑪) | ⑫ | 4,773 | 5,431 | 658 |
| 非支配株主に帰属する当期純損益 | ⑬ | △63 | △127 | △63 |
| 親会社株主に帰属する当期純利益(⑫+⑬) | ⑭ | 4,710 | 5,304 | 594 |
| 包括利益 | ⑮ | 9,318 | 471 | △8,847 |
| 与信関係費用(①'+③+④) | ⑯ | △2,049 | △2,351 | △302 |
| (注) 費用項目は△表記しております。 | ||||
| (参考)連結業務純益 | 7,977 | 8,512 | 535 | |
| (参考)連結業務純益+ETF関係損益等 | 7,997 | 8,531 | 534 | |
| *連結業務純益=連結粗利益-経費(除く臨時処理分)+持分法による投資損益等連結調整 | ||||
| *ETF関係損益等=銀行単体合算ベースのETF関係損益+みずほ証券連結の営業有価証券等損益 | ||||
① 連結粗利益
当連結会計年度の連結粗利益は、前連結会計年度比537億円増加し、2兆2,524億円となりました。項目ごとの収支は以下の通りです。
(資金利益)
資金利益は、貸出金利息の減少より預金利息の減少が上回ったこと等により、前連結会計年度比877億円増加し、9,934億円となりました。
(信託報酬)
信託報酬は、前連結会計年度比53億円増加し、604億円となりました。
(役務取引等利益)
役務取引等利益は、与信関連手数料が増加したこと等により、前連結会計年度比538億円増加し、7,409億円となりました。
(特定取引利益・その他業務利益)
特定取引利益は、特定金融派生商品収益の減少等により、前連結会計年度比1,004億円減少し、2,876億円となりました。また、その他業務利益は、前連結会計年度比72億円増加し、1,698億円となりました。
② 営業経費
営業経費は、数理計算上の差異(有利差異)の償却が増加したことに加え、構造改革による経費削減が着実に進展したこと等により、前連結会計年度比217億円減少し、1兆3,928億円となりました。
③ 不良債権処理額及び④貸倒引当金戻入益等(⑯与信関係費用)
不良債権処理額(含:一般貸倒引当金純繰入額)に、貸倒引当金戻入益等を加算した与信関係費用は、一部の取引先にて大口の引当を計上したことに加え、ロシア関連先での引当計上等もあり、前連結会計年度比302億円増加し、2,351億円の費用計上となりました。
⑤ 株式等関係損益
株式等関係損益は、政策保有株式の売却を継続した一方、株式含み益の一部固定化を目的に導入したベアファンドについて解約を進めたほか、株式の償却等により、前連結会計年度比559億円減少し、438億円の損失となりました。
⑥ 持分法による投資損益
持分法による投資損益は、前連結会計年度比55億円増加し、254億円の利益となりました。
⑦ その他
その他は、461億円の損失となりました。
⑧ 経常利益
以上の結果、当連結会計年度の経常利益は前連結会計年度比235億円増加し、5,598億円となりました。
⑨ 特別損益
特別損益は、前連結会計年度より財務構造改革の一環として取り組んでいる退職給付信託の返還による返還益を計上した一方で、前連結会計年度に計上した年金制度改定に伴う特別利益が剥落したこと等により、前連結会計年度比718億円減少し、440億円の利益となりました。
⑩ 税金等調整前当期純利益
以上の結果、当連結会計年度の税金等調整前当期純利益は、前連結会計年度比482億円減少し、6,038億円となりました。
⑪ 税金関係費用
税金関係費用は、財務構造改革の一環として実施したみずほ証券の資本適正化に伴う税効果影響等もあり、前連結会計年度比1,140億円減少し、606億円となりました。
⑫ 当期純利益
当期純利益は、前連結会計年度比658億円増加し、5,431億円となりました。
⑬ 非支配株主に帰属する当期純損益
非支配株主に帰属する当期純損益(利益)は、前連結会計年度比63億円増加し、127億円となりました。
⑭ 親会社株主に帰属する当期純利益
以上の結果、当連結会計年度の親会社株主に帰属する当期純利益は、前連結会計年度比594億円増加し、5,304億円となりました。
⑮ 包括利益
包括利益は、その他有価証券評価差額金の減少等により、前連結会計年度比8,847億円減少し、471億円(利益)となりました。
-参考-
(図表2)損益状況 (株式会社みずほ銀行及びみずほ信託銀行株式会社2行合算ベース(以下「銀行単体合算ベース」))
| 前事業年度 (自 2020年 4月1日 至 2021年 3月31日) | 当事業年度 (自 2021年 4月1日 至 2022年 3月31日) | 比較 | |
| 金額(億円) | 金額(億円) | 金額(億円) | |
| 業務粗利益 | 14,773 | 14,686 | △86 |
| 資金利益 | 8,155 | 9,061 | 906 |
| 信託報酬 | 559 | 610 | 50 |
| うち一般合同信託報酬 | 40 | 39 | △0 |
| うち信託勘定与信関係費用 | - | - | - |
| 役務取引等利益 | 4,565 | 4,352 | △213 |
| 特定取引利益 | 852 | 10 | △841 |
| その他業務利益 | 640 | 652 | 11 |
| 経費(除:臨時処理分) | △8,970 | △8,579 | 391 |
| 実質業務純益(除:信託勘定与信関係費用) | 5,802 | 6,107 | 305 |
| 臨時損益等(含:一般貸倒引当金純繰入額) | △2,582 | △3,492 | △910 |
| うち一般貸倒引当金純繰入額+不良債権処理額 | △2,058 | △3,238 | △1,180 |
| うち貸倒引当金戻入益等 | 43 | 201 | 158 |
| うち株式等関係損益 | △123 | △474 | △351 |
| 経常利益 | 3,219 | 2,614 | △605 |
| 特別損益 | 1,106 | 453 | △652 |
| 当期純利益 | 3,117 | 2,192 | △925 |
| 与信関係費用 | △2,015 | △3,037 | △1,021 |
| 与信関係費用=一般貸倒引当金純繰入額+不良債権処理額+貸倒引当金戻入益等+信託勘定与信関係費用 | |||
[セグメント情報]
当社グループは、顧客セグメント別のカンパニー制を導入しており、これに伴って報告セグメントを5つのカンパニーに分類しております。
前連結会計年度及び当連結会計年度におけるセグメント情報の概要は、以下の通りです。
なお、詳細につきましては、第5 経理の状況、1.連結財務諸表等、(1)連結財務諸表の(セグメント情報等)に記載しております。
(図表3)報告セグメントごとの業務粗利益+ETF関係損益等、業務純益+ETF関係損益等及び固定資産の金額に関する情報
| 前連結会計年度 (自 2020年4月1日 至 2021年3月31日) | 当連結会計年度 (自 2021年4月1日 至 2022年3月31日) | |||||
| 金額(億円) | 金額(億円) | |||||
| 業務粗利益 +ETF関係 損益等 | 業務純益 +ETF関係 損益等 | 固定資産 | 業務粗利益 +ETF関係 損益等 | 業務純益 +ETF関係 損益等 | 固定資産 | |
| リテール・事業法人 カンパニー | 6,976 | 612 | 5,439 | 7,136 | 964 | 5,041 |
| 大企業・金融・公共法人 カンパニー | 4,727 | 2,700 | 1,935 | 4,917 | 2,972 | 1,601 |
| グローバルコーポレート カンパニー | 4,559 | 2,074 | 1,691 | 5,187 | 2,639 | 1,614 |
| グローバルマーケッツ カンパニー | 4,902 | 2,717 | 983 | 3,788 | 1,505 | 887 |
| アセットマネジメント カンパニー | 508 | 113 | - | 595 | 203 | - |
| その他 | 332 | △220 | 7,507 | 918 | 246 | 7,827 |
| みずほフィナンシャル グループ(連結) | 22,007 | 7,997 | 17,556 | 22,543 | 8,531 | 16,972 |
| 比較 | |||
| 金額(億円) | |||
| 業務粗利益 +ETF関係 損益等 | 業務純益 +ETF関係 損益等 | 固定資産 | |
| リテール・事業法人 カンパニー | 159 | 351 | △397 |
| 大企業・金融・公共法人 カンパニー | 189 | 272 | △333 |
| グローバルコーポレート カンパニー | 628 | 565 | △76 |
| グローバルマーケッツ カンパニー | △1,113 | △1,212 | △95 |
| アセットマネジメント カンパニー | 87 | 89 | - |
| その他 | 586 | 467 | 319 |
| みずほフィナンシャル グループ(連結) | 536 | 534 | △584 |
*業務粗利益は、信託勘定償却前の計数であり、業務純益は、信託勘定償却前及び一般貸倒引当金繰入前の計数であります。
各カンパニーの2021年度の取り組み内容は次の通りです。
(リテール・事業法人カンパニー)
法人・個人別に再編した新営業部店体制を通じてグループ一体運営を加速し、個人のお客さまには、グ
ループ一体となった総合資産コンサルティングの充実に向け、銀行・信託・証券のそれぞれの強みや特性
を活かした総合的な金融サービスの提供を行うとともに、法人のお客さまには、お客さまニーズの動向把
握とターゲティング高度化によるニーズ対応力の強化を図ることで、グループ一体でのソリューション提
供に取り組みました。
また、グーグル・クラウド・ジャパン合同会社とDX分野における戦略的提携を行うなど、グローバル最
高水準の次世代金融サービスの提供に向けた取り組みも強化してまいりました。
(大企業・金融・公共法人カンパニー)
新型コロナウイルス影響の長期化やサステナビリティ重視の潮流により、様々な事業において不可逆的
な構造転換が加速しております。この大きな変化にともなうお客さまのニーズに対して、先鋭化した業界
知見を活かし、タイムリーなソリューションを提供することを目的としたグループ横断的なセクター別の
営業体制を構築しました。新たな体制の下、お客さまの資金支援要請への適切な対応のみならず、不動産、M&A等をはじめとする仲介機能・コンサルティング力の発揮に加え、優先株や劣後ローンなどのメザニン投
融資による、お客さまとの事業リスクシェアにも更に踏み込んで対応しました。
(グローバルコーポレートカンパニー)
地政学リスクの顕在化等を背景にグローバリゼーションが停滞する中、お客さまのサプライチェーンの
再構築や資本再編の見直しに対して、金融面からサポートを行ってまいりました。
低金利を背景に世界中でM&Aやバイアウトが活況となる中、投資適格企業を中心に築いてきたソリュー
ション力で商機を着実に取り込み、非金利収益を大きく伸長させました。
サステナビリティへの取り組みでは、〈みずほ〉のプロダクツの強みを軸に、サステナビリティ・リン
ク・ローンを数多く提供するなど、お客さまへのESG支援を推進しました。
(グローバルマーケッツカンパニー)
セールス&トレーディング業務においては、国内・欧米での銀行・証券実質一体運営を進め、お客さま
の多様なニーズに対応すべく、「ソリューションアプローチ」を強化してまいりました。米国ではエクイ
ティデリバティブや地方債等のプロダクツ拡充により収益基盤の多様化が進んでおります。ALM・投資業務
においては、インフレの加速に伴い米国を中心とした金融引締めの加速が警戒される中、予兆分析やヘッ
ジ手段等を活用した機動的なアセットアロケーションによるリスクコントロールに取り組みました。また、安定的かつ効率的な外貨資金調達を通じて、お客さまのグローバルビジネスのサポートに努めました。
(アセットマネジメントカンパニー)
個人のお客さまに対しては、人生100年時代においてますます重要性が高まる、中長期にわたる資産形
成に適した投資信託や、個人型確定拠出年金(iDeCo)等のサービスを提供してまいりました。大きな下
落を回避し安定的なパフォーマンスを追求するバランス型投資信託や、世界経済の成長を享受する投資信
託をはじめとする、幅広い商品開発・提供を通じ、多様なニーズに応えてまいりました。金融法人等のお
客さまには資産・負債の両面を踏まえたポートフォリオの分析・助言を、年金基金等のお客さまには年金
制度・運用にかかるコンサルティング提案等のサービスを提供してまいりました。
[財政状態の分析]
前連結会計年度及び当連結会計年度における財政状態のうち、主なものは以下の通りです。
(図表4)
| 前連結会計年度 (2021年3月31日) | 当連結会計年度 (2022年3月31日) | 比較 | ||
| 金額(億円) | 金額(億円) | 金額(億円) | ||
| 資産の部 | 2,255,862 | 2,370,661 | 114,799 | |
| うち有価証券 | 436,972 | 446,410 | 9,437 | |
| うち貸出金 | 837,046 | 847,362 | 10,316 | |
| 負債の部 | 2,162,240 | 2,278,651 | 116,411 | |
| うち預金 | 1,333,124 | 1,388,308 | 55,184 | |
| うち譲渡性預金 | 171,925 | 168,689 | △3,236 | |
| 純資産の部 | 93,622 | 92,010 | △1,611 | |
| うち株主資本合計 | 78,072 | 81,301 | 3,229 | |
| うちその他の包括利益累計額合計 | 14,490 | 9,471 | △5,018 | |
| うち非支配株主持分 | 1,057 | 1,235 | 177 | |
[資産の部]
① 有価証券
(図表5)
| 前連結会計年度 (2021年3月31日) | 当連結会計年度 (2022年3月31日) | 比較 | ||
| 金額(億円) | 金額(億円) | 金額(億円) | ||
| 有価証券 | 436,972 | 446,410 | 9,437 | |
| 国債 | 214,005 | 256,387 | 42,381 | |
| 地方債 | 4,635 | 4,196 | △439 | |
| 社債・短期社債 | 27,609 | 30,420 | 2,811 | |
| 株式 | 35,701 | 32,394 | △3,307 | |
| その他の証券 | 155,021 | 123,012 | △32,008 |
有価証券は44兆6,410億円と、前連結会計年度末比9,437億円増加しました。うち短期国債の積み増しを主因に国債(日本国債)が、4兆2,381億円増加しました。
② 貸出金
(図表6)
| 前連結会計年度 (2021年3月31日) | 当連結会計年度 (2022年3月31日) | 比較 | ||
| 金額(億円) | 金額(億円) | 金額(億円) | ||
| 貸出金 | 837,046 | 847,362 | 10,316 |
(銀行単体合算ベース:銀行勘定+信託勘定)
| 前事業年度 (2021年3月31日) | 当事業年度 (2022年3月31日) | 比較 | ||
| 金額(億円) | 金額(億円) | 金額(億円) | ||
| 貸出金 | 859,845 | 866,519 | 6,674 | |
| 国内店貸出金残高 | 620,442 | 601,881 | △18,561 | |
| 中小企業等貸出金 | *1 | 356,010 | 348,979 | △7,031 |
| うち居住性住宅ローン | 81,256 | 78,963 | △2,292 | |
| 海外店貸出金残高 | *2 | 239,402 | 264,638 | 25,236 |
*1 「中小企業等」とは、資本金3億円(ただし、卸売業は1億円、小売業、飲食業、物品賃貸業等は5千万円)以下の会社又は常用する従業員が300人(ただし、卸売業、物品賃貸業等は100人、小売業、飲食業は50人)以下の企業等であります。
*2 海外店貸出金残高には、特別国際金融取引勘定を含んでおります。
当連結会計年度末の連結ベースの貸出金残高は、米州・欧州を中心とした海外拠点における貸出金の増加を主因に、前連結会計年度末比1兆316億円増加し、84兆7,362億円となりました。
なお、銀行単体合算ベースの貸出金は86兆6,519億円と前事業年度末比6,674億円増加しております。国内店貸出金残高は、大企業向け貸出金の減少を中心に、個人向けや政府等向け貸出金が減少したこと等で、1兆8,561億円減少(うち政府等向け3,870億円減少)しております。海外店貸出金残高(含む特別国際金融取引勘定)は米州・欧州を中心に増加したこと等により、2兆5,236億円増加しております。
[負債の部]
預金
(図表7)
| 前連結会計年度 (2021年3月31日) | 当連結会計年度 (2022年3月31日) | 比較 | ||
| 金額(億円) | 金額(億円) | 金額(億円) | ||
| 預金 | 1,333,124 | 1,388,308 | 55,184 | |
| 譲渡性預金 | 171,925 | 168,689 | △3,236 |
(銀行単体合算ベース)
| 前事業年度 (2021年3月31日) | 当事業年度 (2022年3月31日) | 比較 | ||
| 金額(億円) | 金額(億円) | 金額(億円) | ||
| 預金(国内) | 1,110,433 | 1,125,314 | 14,881 | |
| 個人 | 473,216 | 476,675 | 3,458 | |
| 一般法人 | 545,927 | 555,961 | 10,034 | |
| 金融機関・政府公金 | 91,288 | 92,677 | 1,388 |
*海外店分及び特別国際金融取引勘定分は含まれておりません。
*従来、「一般法人」に区分していた残高の一部を「金融機関・政府公金」に組替えて記載しております。
当連結会計年度末の連結ベースの預金は、前連結会計年度末比5兆5,184億円増加し、138兆8,308億円となりました。銀行単体合算ベースの国内預金は、一般法人預金の増加等により、前事業年度末比1兆4,881億円増加しております。
また、連結ベースの譲渡性預金は16兆8,689億円と、前連結会計年度末比3,236億円減少しております。
[純資産の部]
(図表8)
| 前連結会計年度 (2021年3月31日) | 当連結会計年度 (2022年3月31日) | 比較 | ||
| 金額(億円) | 金額(億円) | 金額(億円) | ||
| 純資産の部合計 | 93,622 | 92,010 | △1,611 | |
| 株主資本合計 | 78,072 | 81,301 | 3,229 | |
| 資本金 | 22,567 | 22,567 | - | |
| 資本剰余金 | 11,359 | 11,253 | △106 | |
| 利益剰余金 | 44,216 | 47,564 | 3,347 | |
| 自己株式 | △71 | △83 | △12 | |
| その他の包括利益累計額合計 | 14,490 | 9,471 | △5,018 | |
| その他有価証券評価差額金 | 11,324 | 7,198 | △4,126 | |
| 繰延ヘッジ損益 | 316 | △767 | △1,083 | |
| 土地再評価差額金 | 1,363 | 1,321 | △42 | |
| 為替換算調整勘定 | △1,395 | 23 | 1,418 | |
| 退職給付に係る調整累計額 | 2,880 | 1,696 | △1,184 | |
| 在外関係会社における債務評価調整額 | - | △0 | △0 | |
| 新株予約権 | 1 | 0 | △0 | |
| 非支配株主持分 | 1,057 | 1,235 | 177 |
当連結会計年度末の純資産の部合計は、前連結会計年度末比1,611億円減少し、9兆2,010億円となりました。主な変動は以下の通りです。
株主資本合計は、親会社株主に帰属する当期純利益の計上及び配当金の支払等により、前連結会計年度末比3,229億円増加し、8兆1,301億円となりました。
その他の包括利益累計額合計は、その他有価証券評価差額金の減少等により、前連結会計年度末比5,018億円減少し、9,471億円となりました。
非支配株主持分は、前連結会計年度末比177億円増加し、1,235億円となりました。
[不良債権に関する分析(銀行単体合算ベース)]
① 残高に関する分析
(図表9)銀行法及び再生法に基づく債権(銀行勘定+信託勘定)
| 前事業年度 (2021年3月31日) | 当事業年度 (2022年3月31日) | 比較 | ||
| 金額(億円) | 金額(億円) | 金額(億円) | ||
| 破産更生債権及びこれらに準ずる債権 | 487 | 411 | △76 | |
| 危険債権 | 4,110 | 7,260 | 3,149 | |
| 要管理債権 | 3,330 | 3,185 | △144 | |
| 三月以上延滞債権 | 5 | 24 | 19 | |
| 貸出条件緩和債権 | 3,324 | 3,160 | △164 | |
| 小計(要管理債権以下) | (A) | 7,927 | 10,856 | 2,929 |
| 正常債権 | 951,443 | 979,335 | 27,891 | |
| 合計 | (B) | 959,371 | 990,192 | 30,820 |
| (A)/(B)(%) | 0.82 | 1.09 | 0.27 | |
当事業年度末の不良債権残高(要管理債権以下(A))は、前事業年度末比2,929億円増加し、1兆856億円となりました。不良債権比率((A)/(B))は1.09%となっております。不良債権残高・比率共に増加となりました。
② 保全に関する分析
前事業年度及び当事業年度における銀行法及び再生法に基づく債権(要管理債権以下)の保全及び引当は以下の通りであります。
(図表10)保全状況(銀行勘定)
| 前事業年度 (2021年3月31日) | 当事業年度 (2022年3月31日) | 比較 | |||
| 金額(億円) | 金額(億円) | 金額(億円) | |||
| 破産更生債権及びこれらに準ずる債権 | (A) | 487 | 411 | △76 | |
| うち担保・保証等 | (B) | 423 | 354 | △69 | |
| うち引当金 | (C) | 63 | 56 | △6 | |
| 信用部分に対する引当率 | (C)/((A)-(B)) | 100.0% | 100.0% | - | |
| 保全率 | ((B)+(C))/(A) | 100.0% | 100.0% | - | |
| 危険債権 | (A) | 4,110 | 7,260 | 3,149 | |
| うち担保・保証等 | (B) | 1,647 | 1,648 | 1 | |
| うち引当金 | (C) | 1,676 | 4,389 | 2,712 | |
| 信用部分に対する引当率 | (C)/((A)-(B)) | 68.0% | 78.2% | 10.1% | |
| 保全率 | ((B)+(C))/(A) | 80.8% | 83.1% | 2.2% | |
| 要管理債権 | (A) | 3,330 | 3,185 | △144 | |
| うち担保・保証等 | (B) | 1,009 | 935 | △73 | |
| うち引当金 | (C) | 575 | 522 | △52 | |
| 信用部分に対する引当率 | (C)/((A)-(B)) | 24.7% | 23.2% | △1.5% | |
| 保全率 | ((B)+(C))/(A) | 47.5% | 45.7% | △1.8% | |
(参考)要管理先債権に対する引当率・保全率
| 前事業年度 (2021年3月31日) | 当事業年度 (2022年3月31日) | 比較 | ||
| 信用部分に対する引当率 | 28.7% | 25.3% | △3.4% | |
| 保全率 | 43.3% | 46.8% | 3.4% |
破産更生債権及びこれらに準ずる債権については、前事業年度末比、担保・保証等が69億円減少、引当金が6億円減少しております。信用部分全額を個別貸倒引当金として計上、ないしは直接償却を実施しており、その結果、信用部分に対する引当率、保全率ともに100%となっております。
危険債権については、前事業年度末比、担保・保証等が1億円増加、引当金が2,712億円増加しております。また、信用部分に対する引当率は10.1ポイント上昇し78.2%に、保全率は2.2ポイント上昇し83.1%となっております。
要管理債権については、前事業年度末比、担保・保証等が73億円減少、引当金が52億円減少しております。また、信用部分に対する引当率は1.5ポイント低下し23.2%に、保全率は1.8ポイント低下し45.7%となっております。
前記債権以外の債権に対する引当率は、以下の通りであります。
(図表11)
| 前事業年度 (2021年3月31日) | 当事業年度 (2022年3月31日) | 比較 | |
| 要管理先債権以外の要注意先債権 | 4.87% | 3.46% | △1.40% |
| 正常先債権 | 0.10% | 0.10% | △0.00% |
[自己資本比率等に関する分析]
自己資本比率は、銀行法第52条の25の規定に基づき、銀行持株会社が銀行持株会社及びその子会社の保有する資産等に照らしそれらの自己資本の充実の状況が適当であるかどうかを判断するための基準(平成18年金融庁告示第20号)に定められた算式に基づき、連結ベースについて算出しております。
なお、当社は、国際統一基準を適用のうえ、信用リスク・アセットの算出においては先進的内部格付手法、オペレーショナル・リスク相当額に係る額の算出においては先進的計測手法を採用するとともに、マーケット・リスク規制を導入しております。
また、自己資本比率の補完的指標であるレバレッジ比率は、銀行法第52条の25の規定に基づき、銀行持株会社が銀行持株会社及びその子会社の保有する資産等に照らしそれらの自己資本の充実の状況が適当であるかどうかを判断するための基準の補完的指標として定めるレバレッジに係る健全性を判断するための基準(平成31年金融庁告示第12号)に定められた算式に基づき、算出しております。
(図表12)
連結自己資本比率(国際統一基準)
| 前連結会計年度 (2021年3月31日) | 当連結会計年度 (2022年3月31日) | 比較 | ||
| 金額(億円) | 金額(億円) | 金額(億円) | ||
| 普通株式等Tier1資本の額 | ① | 78,499 | 80,672 | 2,173 |
| 資本金・資本剰余金・利益剰余金 | 78,070 | 81,300 | 3,230 | |
| その他Tier1資本の額 | ② | 18,519 | 16,460 | △2,059 |
| その他Tier1資本調達手段の額 | 18,730 | 16,430 | △2,300 | |
| Tier1資本の額(①+②) | ③ | 97,019 | 97,132 | 113 |
| Tier2資本の額 | ④ | 16,834 | 16,383 | △450 |
| Tier2資本調達手段の額 | 15,058 | 14,444 | △614 | |
| 適格旧Tier2資本調達手段の額 | 1,687 | / | △1,687 | |
| 総自己資本の額(①+②+④) | ⑤ | 113,853 | 113,516 | △337 |
| リスク・アセットの額 | ⑥ | 674,819 | 647,304 | △27,515 |
| 信用リスク・アセットの額 | 619,607 | 591,281 | △28,325 | |
| マーケット・リスク相当額に係る額 | 23,286 | 23,579 | 292 | |
| オペレーショナル・リスク相当額に係る額 | 31,925 | 32,443 | 518 | |
| 連結総自己資本比率(⑤/⑥) | ⑦ | 16.87% | 17.53% | 0.66% |
| 連結Tier1比率(③/⑥) | ⑧ | 14.37% | 15.00% | 0.63% |
| 連結普通株式等Tier1比率(①/⑥) | ⑨ | 11.63% | 12.46% | 0.83% |
| 連結総所要自己資本額 | 53,985 | 51,784 | △2,201 |
持株レバレッジ比率(国際統一基準)
| 前連結会計年度 (2021年3月31日) | 当連結会計年度 (2022年3月31日) | 比較 | |
| 持株レバレッジ比率 | 4.83% | 4.56% | △0.27% |
普通株式等Tier1資本の額は、前連結会計年度末比2,173億円増加し、8兆672億円となりました。一方、リスク・アセットの額は、信用リスク・アセットの額の減少等により、前連結会計年度末比2兆7,515億円減少し、64兆7,304億円となりました。この結果、連結普通株式等Tier1比率は前連結会計年度末比0.83ポイント上昇し、12.46%となりました。
また、持株レバレッジ比率は前連結会計年度末比0.27ポイント低下し、4.56%となりました。
[キャッシュ・フローの状況]
前連結会計年度及び当連結会計年度におけるキャッシュ・フローの状況は以下の通りです。
(図表13)
| 前連結会計年度 (自 2020年 4月1日 至 2021年 3月31日) | 当連結会計年度 (自 2021年 4月1日 至 2022年 3月31日) | 比較 | |
| 金額(億円) | 金額(億円) | 金額(億円) | |
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | 166,132 | 49,171 | △116,960 |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | △97,637 | △18,604 | 79,032 |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | 408 | △5,220 | △5,628 |
当連結会計年度における営業活動によるキャッシュ・フローは、預金の増加等により4兆9,171億円の収入となりました。投資活動によるキャッシュ・フローは、有価証券の取得・売却・償還等により1兆8,604億円の支出となり、財務活動によるキャッシュ・フローは、劣後特約付社債の償還等により5,220億円の支出となりました。
以上の結果、現金及び現金同等物の当連結会計年度末残高は、前連結会計年度末比3兆1,549億円増加して、50兆1,362億円となりました。
外貨につきましては、対顧預金の獲得に加え、TLAC債等の中長期調達等により十分な流動性を確保しております。
2.生産、受注及び販売の実績
「生産、受注及び販売の実績」は、銀行持株会社としての業務の特殊性から該当する情報がないため、記載しておりません。
(参考)
(1)国内・海外別収支
当連結会計年度において、資金運用収支・信託報酬・役務取引等収支・特定取引収支・その他業務収支の合計は2兆2,524億円となりました。
| 種類 | 期別 | 国内 | 海外 | 相殺消去額(△) | 合計 |
| 金額(百万円) | 金額(百万円) | 金額(百万円) | 金額(百万円) | ||
| 資金運用収支 | 前連結会計年度 | 551,554 | 357,236 | 3,097 | 905,693 |
| 当連結会計年度 | 582,939 | 415,634 | 5,090 | 993,483 | |
| うち資金運用収益 | 前連結会計年度 | 780,041 | 637,886 | 84,418 | 1,333,509 |
| 当連結会計年度 | 771,462 | 588,084 | 50,537 | 1,309,009 | |
| うち資金調達費用 | 前連結会計年度 | 228,487 | 280,649 | 81,320 | 427,816 |
| 当連結会計年度 | 188,523 | 172,449 | 45,446 | 315,526 | |
| 信託報酬 | 前連結会計年度 | 55,235 | - | 75 | 55,160 |
| 当連結会計年度 | 60,508 | - | 18 | 60,490 | |
| 役務取引等収支 | 前連結会計年度 | 491,375 | 212,478 | 16,705 | 687,147 |
| 当連結会計年度 | 488,819 | 266,854 | 14,678 | 740,995 | |
| うち役務取引等収益 | 前連結会計年度 | 643,642 | 277,790 | 77,479 | 843,953 |
| 当連結会計年度 | 637,181 | 341,304 | 72,910 | 905,575 | |
| うち役務取引等費用 | 前連結会計年度 | 152,266 | 65,312 | 60,774 | 156,805 |
| 当連結会計年度 | 148,361 | 74,450 | 58,232 | 164,579 | |
| 特定取引収支 | 前連結会計年度 | 262,251 | 125,879 | - | 388,130 |
| 当連結会計年度 | 175,245 | 112,439 | - | 287,685 | |
| うち特定取引収益 | 前連結会計年度 | 262,666 | 125,879 | 103 | 388,441 |
| 当連結会計年度 | 175,245 | 955,848 | 113,203 | 1,017,889 | |
| うち特定取引費用 | 前連結会計年度 | 414 | - | 103 | 311 |
| 当連結会計年度 | - | 843,408 | 113,203 | 730,204 | |
| その他業務収支 | 前連結会計年度 | 118,989 | 43,453 | △129 | 162,571 |
| 当連結会計年度 | 122,786 | 46,998 | △54 | 169,839 | |
| うちその他業務収益 | 前連結会計年度 | 306,757 | 53,967 | 2,470 | 358,254 |
| 当連結会計年度 | 324,903 | 69,055 | 2 | 393,956 | |
| うちその他業務費用 | 前連結会計年度 | 187,768 | 10,514 | 2,599 | 195,683 |
| 当連結会計年度 | 202,116 | 22,057 | 56 | 224,116 |
(注)1.「国内」とは、当社及び国内に本店を有する連結子会社(海外店を除く。以下「国内連結子会社」という)であります。
2.「海外」とは、国内連結子会社の海外店及び海外に本店を有する連結子会社(以下「海外連結子会社」という)であります。
3.「相殺消去額」には内部取引金額等を記載しております。
4.資金調達費用は金銭の信託運用見合費用を控除しております。
(2)国内・海外別資金運用/調達の状況
当連結会計年度において、資金運用勘定の平均残高は205兆107億円、利息は1兆3,090億円、利回りは0.63%となりました。資金調達勘定の平均残高は207兆7,142億円、利息は3,155億円、利回りは0.15%となりました。
① 国内
| 種類 | 期別 | 平均残高 | 利息 | 利回り |
| 金額(百万円) | 金額(百万円) | (%) | ||
| 資金運用勘定 | 前連結会計年度 | 146,061,365 | 780,041 | 0.53 |
| 当連結会計年度 | 144,621,839 | 771,462 | 0.53 | |
| うち貸出金 | 前連結会計年度 | 60,072,755 | 478,921 | 0.79 |
| 当連結会計年度 | 56,200,061 | 458,659 | 0.81 | |
| うち有価証券 | 前連結会計年度 | 36,822,529 | 200,166 | 0.54 |
| 当連結会計年度 | 38,859,928 | 235,382 | 0.60 | |
| うちコールローン及び買入手形 | 前連結会計年度 | 88,375 | 223 | 0.25 |
| 当連結会計年度 | 2,035,585 | △193 | △0.00 | |
| うち買現先勘定 | 前連結会計年度 | 7,913,143 | 1,801 | 0.02 |
| 当連結会計年度 | 8,991,972 | △1,331 | △0.01 | |
| うち債券貸借取引支払保証金 | 前連結会計年度 | 2,257,066 | 2,950 | 0.13 |
| 当連結会計年度 | 1,761,075 | 2,435 | 0.13 | |
| うち預け金 | 前連結会計年度 | 34,828,846 | 30,654 | 0.08 |
| 当連結会計年度 | 35,215,626 | 30,614 | 0.08 | |
| 資金調達勘定 | 前連結会計年度 | 145,995,805 | 228,487 | 0.15 |
| 当連結会計年度 | 145,958,918 | 188,523 | 0.12 | |
| うち預金 | 前連結会計年度 | 108,711,203 | 25,301 | 0.02 |
| 当連結会計年度 | 107,214,702 | 5,746 | 0.00 | |
| うち譲渡性預金 | 前連結会計年度 | 10,184,956 | 578 | 0.00 |
| 当連結会計年度 | 13,733,525 | 660 | 0.00 | |
| うちコールマネー及び売渡手形 | 前連結会計年度 | 2,118,181 | 182 | 0.00 |
| 当連結会計年度 | 1,282,073 | 66 | 0.00 | |
| うち売現先勘定 | 前連結会計年度 | 4,685,012 | 12,950 | 0.27 |
| 当連結会計年度 | 4,386,185 | 6,702 | 0.15 | |
| うち債券貸借取引受入担保金 | 前連結会計年度 | 1,172,381 | 832 | 0.07 |
| 当連結会計年度 | 830,370 | 66 | 0.00 | |
| うちコマーシャル・ペーパー | 前連結会計年度 | - | - | - |
| 当連結会計年度 | - | - | - | |
| うち借用金 | 前連結会計年度 | 7,633,290 | 28,130 | 0.36 |
| 当連結会計年度 | 7,307,692 | 19,820 | 0.27 |
(注)1.平均残高は、原則として日々の残高の平均に基づいて算出しておりますが、一部の国内連結子会社については、四半期毎の残高に基づく平均残高を利用しております。
2.「国内」とは、当社及び国内連結子会社(海外店を除く)であります。
3.資金運用勘定は無利息預け金の平均残高を、資金調達勘定は金銭の信託運用見合額の平均残高及び利息をそれぞれ控除して表示しております。
② 海外
| 種類 | 期別 | 平均残高 | 利息 | 利回り |
| 金額(百万円) | 金額(百万円) | (%) | ||
| 資金運用勘定 | 前連結会計年度 | 57,690,381 | 637,886 | 1.10 |
| 当連結会計年度 | 65,006,207 | 588,084 | 0.90 | |
| うち貸出金 | 前連結会計年度 | 29,303,969 | 486,880 | 1.66 |
| 当連結会計年度 | 30,251,162 | 443,842 | 1.46 | |
| うち有価証券 | 前連結会計年度 | 4,219,231 | 44,479 | 1.05 |
| 当連結会計年度 | 4,240,336 | 44,871 | 1.05 | |
| うちコールローン及び買入手形 | 前連結会計年度 | 516,682 | 1,982 | 0.38 |
| 当連結会計年度 | 2,001,179 | 1,619 | 0.08 | |
| うち買現先勘定 | 前連結会計年度 | 10,390,506 | 41,837 | 0.40 |
| 当連結会計年度 | 7,471,640 | 32,522 | 0.43 | |
| うち債券貸借取引支払保証金 | 前連結会計年度 | - | - | - |
| 当連結会計年度 | - | - | - | |
| うち預け金 | 前連結会計年度 | 8,912,794 | 16,663 | 0.18 |
| 当連結会計年度 | 15,438,077 | 28,149 | 0.18 | |
| 資金調達勘定 | 前連結会計年度 | 58,159,596 | 280,649 | 0.48 |
| 当連結会計年度 | 65,489,810 | 172,449 | 0.26 | |
| うち預金 | 前連結会計年度 | 26,707,133 | 112,104 | 0.41 |
| 当連結会計年度 | 31,429,746 | 59,084 | 0.18 | |
| うち譲渡性預金 | 前連結会計年度 | 6,497,016 | 28,328 | 0.43 |
| 当連結会計年度 | 6,881,276 | 14,775 | 0.21 | |
| うちコールマネー及び売渡手形 | 前連結会計年度 | 548,032 | 4,569 | 0.83 |
| 当連結会計年度 | 699,839 | 1,323 | 0.18 | |
| うち売現先勘定 | 前連結会計年度 | 18,866,498 | 45,409 | 0.24 |
| 当連結会計年度 | 20,458,129 | 30,371 | 0.14 | |
| うち債券貸借取引受入担保金 | 前連結会計年度 | - | - | - |
| 当連結会計年度 | - | - | - | |
| うちコマーシャル・ペーパー | 前連結会計年度 | 1,158,532 | 3,564 | 0.30 |
| 当連結会計年度 | 2,013,637 | 3,721 | 0.18 | |
| うち借用金 | 前連結会計年度 | 1,914,524 | 11,991 | 0.62 |
| 当連結会計年度 | 2,709,619 | 10,907 | 0.40 |
(注)1.平均残高は、原則として日々の残高の平均に基づいて算出しておりますが、海外連結子会社については、四半期毎の残高に基づく平均残高を利用しております。
2.「海外」とは、国内連結子会社の海外店及び海外連結子会社であります。
3.資金運用勘定は無利息預け金の平均残高を、資金調達勘定は金銭の信託運用見合額の平均残高及び利息をそれぞれ控除して表示しております。
③ 合計
| 種類 | 期別 | 平均残高(百万円) | 利息(百万円) | 利回り (%) | ||||
| 小計 | 相殺消去額 (△) | 合計 | 小計 | 相殺消去額 (△) | 合計 | |||
| 資金運用勘定 | 前連結会計年度 | 203,751,747 | 5,331,022 | 198,420,725 | 1,417,927 | 84,418 | 1,333,509 | 0.67 |
| 当連結会計年度 | 209,628,046 | 4,617,322 | 205,010,724 | 1,359,547 | 50,537 | 1,309,009 | 0.63 | |
| うち貸出金 | 前連結会計年度 | 89,376,725 | 2,121,561 | 87,255,163 | 965,801 | 23,375 | 942,426 | 1.08 |
| 当連結会計年度 | 86,451,223 | 2,479,272 | 83,971,951 | 902,502 | 24,606 | 877,895 | 1.04 | |
| うち有価証券 | 前連結会計年度 | 41,041,760 | 1,001,854 | 40,039,905 | 244,646 | 4,151 | 240,494 | 0.60 |
| 当連結会計年度 | 43,100,265 | 977,755 | 42,122,509 | 280,253 | 4,860 | 275,393 | 0.65 | |
| うちコールローン及び買入手形 | 前連結会計年度 | 605,057 | - | 605,057 | 2,206 | 16 | 2,190 | 0.36 |
| 当連結会計年度 | 4,036,765 | - | 4,036,765 | 1,426 | 0 | 1,426 | 0.03 | |
| うち買現先勘定 | 前連結会計年度 | 18,303,649 | 619,883 | 17,683,766 | 43,639 | 2,103 | 41,535 | 0.23 |
| 当連結会計年度 | 16,463,612 | 427,561 | 16,036,051 | 31,191 | 1,497 | 29,694 | 0.18 | |
| うち債券貸借取引支払保証金 | 前連結会計年度 | 2,257,066 | 6,071 | 2,250,994 | 2,950 | 3 | 2,946 | 0.13 |
| 当連結会計年度 | 1,761,075 | 4,291 | 1,756,784 | 2,435 | 4 | 2,431 | 0.13 | |
| うち預け金 | 前連結会計年度 | 43,741,641 | 121,620 | 43,620,020 | 47,317 | 1,905 | 45,411 | 0.10 |
| 当連結会計年度 | 50,653,704 | 61,036 | 50,592,667 | 58,764 | 15 | 58,748 | 0.11 | |
| 資金調達勘定 | 前連結会計年度 | 204,155,402 | 4,407,311 | 199,748,091 | 509,136 | 81,320 | 427,816 | 0.21 |
| 当連結会計年度 | 211,448,729 | 3,734,454 | 207,714,274 | 360,972 | 45,446 | 315,526 | 0.15 | |
| うち預金 | 前連結会計年度 | 135,418,337 | 19,845 | 135,398,491 | 137,406 | 1 | 137,405 | 0.10 |
| 当連結会計年度 | 138,644,448 | 17,783 | 138,626,664 | 64,830 | 1 | 64,829 | 0.04 | |
| うち譲渡性預金 | 前連結会計年度 | 16,681,973 | - | 16,681,973 | 28,906 | - | 28,906 | 0.17 |
| 当連結会計年度 | 20,614,802 | - | 20,614,802 | 15,436 | - | 15,436 | 0.07 | |
| うちコールマネー及び売渡手形 | 前連結会計年度 | 2,666,213 | 107,619 | 2,558,594 | 4,751 | 2,844 | 1,907 | 0.07 |
| 当連結会計年度 | 1,981,912 | 33,232 | 1,948,679 | 1,389 | 240 | 1,149 | 0.05 | |
| うち売現先勘定 | 前連結会計年度 | 23,551,510 | 577,548 | 22,973,961 | 58,359 | 2,160 | 56,199 | 0.24 |
| 当連結会計年度 | 24,844,314 | 401,835 | 24,442,479 | 37,073 | 717 | 36,356 | 0.14 | |
| うち債券貸借取引受入担保金 | 前連結会計年度 | 1,172,381 | 49,166 | 1,123,215 | 832 | 43 | 788 | 0.07 |
| 当連結会計年度 | 830,370 | 29,542 | 800,828 | 66 | 23 | 42 | 0.00 | |
| うちコマーシャル・ペーパー | 前連結会計年度 | 1,158,532 | - | 1,158,532 | 3,564 | - | 3,564 | 0.30 |
| 当連結会計年度 | 2,013,637 | - | 2,013,637 | 3,721 | - | 3,721 | 0.18 | |
| うち借用金 | 前連結会計年度 | 9,547,815 | 2,113,865 | 7,433,949 | 40,122 | 23,255 | 16,867 | 0.22 |
| 当連結会計年度 | 10,017,312 | 2,472,968 | 7,544,344 | 30,727 | 24,693 | 6,034 | 0.07 | |
(注) 「相殺消去額」には内部取引金額等を記載しております。
(3)国内・海外別役務取引の状況
当連結会計年度において、役務取引等収益は9,055億円、役務取引等費用は1,645億円となりました。
| 種類 | 期別 | 国内 | 海外 | 相殺消去額(△) | 合計 |
| 金額(百万円) | 金額(百万円) | 金額(百万円) | 金額(百万円) | ||
| 役務取引等収益 | 前連結会計年度 | 643,642 | 277,790 | 77,479 | 843,953 |
| 当連結会計年度 | 637,181 | 341,304 | 72,910 | 905,575 | |
| うち預金・債券・貸出 業務 | 前連結会計年度 | 143,418 | 114,383 | 164 | 257,637 |
| 当連結会計年度 | 126,568 | 149,864 | 153 | 276,279 | |
| うち為替業務 | 前連結会計年度 | 102,652 | 6,928 | 175 | 109,406 |
| 当連結会計年度 | 95,138 | 9,604 | 180 | 104,561 | |
| うち証券関連業務 | 前連結会計年度 | 147,070 | 107,648 | 60,212 | 194,507 |
| 当連結会計年度 | 141,153 | 130,524 | 59,996 | 211,682 | |
| うち代理業務 | 前連結会計年度 | 27,257 | 4,308 | 235 | 31,330 |
| 当連結会計年度 | 32,064 | 5,114 | 280 | 36,898 | |
| うち保護預り・貸金庫 業務 | 前連結会計年度 | 4,282 | 2 | - | 4,284 |
| 当連結会計年度 | 4,093 | 1,716 | - | 5,809 | |
| うち保証業務 | 前連結会計年度 | 20,289 | 12,606 | 642 | 32,253 |
| 当連結会計年度 | 20,498 | 16,494 | 802 | 36,191 | |
| うち信託関連業務 | 前連結会計年度 | 68,119 | 5,355 | 2,439 | 71,034 |
| 当連結会計年度 | 81,865 | 6,177 | 3,056 | 84,987 | |
| 役務取引等費用 | 前連結会計年度 | 152,266 | 65,312 | 60,774 | 156,805 |
| 当連結会計年度 | 148,361 | 74,450 | 58,232 | 164,579 | |
| うち為替業務 | 前連結会計年度 | 31,541 | 951 | 148 | 32,345 |
| 当連結会計年度 | 25,587 | 1,320 | 161 | 26,746 |
(注)1.「国内」とは、当社及び国内連結子会社(海外店を除く)であります。
2.「海外」とは、国内連結子会社の海外店及び海外連結子会社であります。
3.「相殺消去額」には内部取引金額等を記載しております。
4.当連結会計年度より、投資信託販売手数料等を、役務取引等収益「うち証券関連業務」に含めて表示しております。これに伴い、前連結会計年度につきましても組み替えを行い、21,895百万円を役務取引等収益「うち証券関連業務」「国内」に含めて表示しております。なお、役務取引等収益合計には影響ありません。
(4)国内・海外別特定取引の状況
① 特定取引収益・費用の内訳
当連結会計年度において、特定取引収益は1兆178億円、特定取引費用は7,302億円となりました。
| 種類 | 期別 | 国内 | 海外 | 相殺消去額(△) | 合計 |
| 金額(百万円) | 金額(百万円) | 金額(百万円) | 金額(百万円) | ||
| 特定取引収益 | 前連結会計年度 | 262,666 | 125,879 | 103 | 388,441 |
| 当連結会計年度 | 175,245 | 955,848 | 113,203 | 1,017,889 | |
| うち商品有価証券収益 | 前連結会計年度 | 183,061 | 55,127 | - | 238,188 |
| 当連結会計年度 | 113,022 | - | 113,022 | - | |
| うち特定取引有価証券 収益 | 前連結会計年度 | - | 103 | 103 | - |
| 当連結会計年度 | 411 | 121 | - | 533 | |
| うち特定金融派生商品 収益 | 前連結会計年度 | 78,226 | 70,264 | - | 148,491 |
| 当連結会計年度 | 61,101 | 955,726 | - | 1,016,827 | |
| うちその他の特定取引 収益 | 前連結会計年度 | 1,377 | 383 | - | 1,761 |
| 当連結会計年度 | 709 | - | 180 | 529 | |
| 特定取引費用 | 前連結会計年度 | 414 | - | 103 | 311 |
| 当連結会計年度 | - | 843,408 | 113,203 | 730,204 | |
| うち商品有価証券費用 | 前連結会計年度 | - | - | - | - |
| 当連結会計年度 | - | 843,227 | 113,022 | 730,204 | |
| うち特定取引有価証券 費用 | 前連結会計年度 | 414 | - | 103 | 311 |
| 当連結会計年度 | - | - | - | - | |
| うち特定金融派生商品 費用 | 前連結会計年度 | - | - | - | - |
| 当連結会計年度 | - | - | - | - | |
| うちその他の特定取引 費用 | 前連結会計年度 | - | - | - | - |
| 当連結会計年度 | - | 180 | 180 | - |
(注)1.「国内」とは、当社及び国内連結子会社(海外店を除く)であります。
2.「海外」とは、国内連結子会社の海外店及び海外連結子会社であります。
3.「相殺消去額」には内部取引金額等を記載しております。
4.内訳科目はそれぞれの収益と費用で相殺し、収益が上回った場合には収益欄に、費用が上回った場合には費用欄に、国内・海外・合計毎の純額を表示しております。
② 特定取引資産・負債の内訳(末残)
当連結会計年度末において、特定取引資産は13兆2,214億円、特定取引負債は9兆6,089億円となりました。
| 種類 | 期別 | 国内 | 海外 | 相殺消去額(△) | 合計 |
| 金額(百万円) | 金額(百万円) | 金額(百万円) | 金額(百万円) | ||
| 特定取引資産 | 前連結会計年度 | 7,931,717 | 5,390,824 | 733,247 | 12,589,294 |
| 当連結会計年度 | 8,179,820 | 5,720,881 | 679,285 | 13,221,415 | |
| うち商品有価証券 | 前連結会計年度 | 2,762,734 | 2,453,580 | - | 5,216,314 |
| 当連結会計年度 | 3,177,361 | 2,649,770 | - | 5,827,132 | |
| うち商品有価証券派生 商品 | 前連結会計年度 | 497,809 | 53,875 | - | 551,685 |
| 当連結会計年度 | 379,854 | 67,848 | - | 447,703 | |
| うち特定取引有価証券 | 前連結会計年度 | - | - | - | - |
| 当連結会計年度 | - | - | - | - | |
| うち特定取引有価証券 派生商品 | 前連結会計年度 | 0 | 30 | 30 | 0 |
| 当連結会計年度 | 11 | - | - | 11 | |
| うち特定金融派生商品 | 前連結会計年度 | 3,467,188 | 2,882,289 | 733,216 | 5,616,260 |
| 当連結会計年度 | 3,995,786 | 2,969,477 | 679,285 | 6,285,978 | |
| うちその他の特定取引 資産 | 前連結会計年度 | 1,203,985 | 1,048 | - | 1,205,033 |
| 当連結会計年度 | 626,806 | 33,784 | - | 660,590 | |
| 特定取引負債 | 前連結会計年度 | 5,182,420 | 3,666,204 | 733,247 | 8,115,377 |
| 当連結会計年度 | 5,704,844 | 4,583,418 | 679,285 | 9,608,976 | |
| うち売付商品債券 | 前連結会計年度 | 1,676,687 | 725,732 | - | 2,402,420 |
| 当連結会計年度 | 1,935,741 | 1,534,289 | - | 3,470,030 | |
| うち商品有価証券派生 商品 | 前連結会計年度 | 256,596 | 74,001 | - | 330,597 |
| 当連結会計年度 | 134,417 | 122,586 | - | 257,004 | |
| うち特定取引売付債券 | 前連結会計年度 | - | - | - | - |
| 当連結会計年度 | - | - | - | - | |
| うち特定取引有価証券 派生商品 | 前連結会計年度 | 56 | - | 30 | 26 |
| 当連結会計年度 | 114 | 175 | - | 289 | |
| うち特定金融派生商品 | 前連結会計年度 | 3,249,079 | 2,866,470 | 733,216 | 5,382,333 |
| 当連結会計年度 | 3,634,571 | 2,926,367 | 679,285 | 5,881,652 | |
| うちその他の特定取引 負債 | 前連結会計年度 | - | - | - | - |
| 当連結会計年度 | - | - | - | - |
(注)1.「国内」とは、当社及び国内連結子会社(海外店を除く)であります。
2.「海外」とは、国内連結子会社の海外店及び海外連結子会社であります。
3.「相殺消去額」には内部取引金額等を記載しております。
(5)国内・海外別預金残高の状況
○預金の種類別残高(末残)
| 種類 | 期別 | 国内 | 海外 | 相殺消去額(△) | 合計 |
| 金額(百万円) | 金額(百万円) | 金額(百万円) | 金額(百万円) | ||
| 預金合計 | 前連結会計年度 | 110,775,831 | 22,554,866 | 18,291 | 133,312,406 |
| 当連結会計年度 | 112,358,803 | 26,493,428 | 21,359 | 138,830,872 | |
| うち流動性預金 | 前連結会計年度 | 85,453,519 | 7,548,757 | 16,109 | 92,986,167 |
| 当連結会計年度 | 88,276,095 | 7,970,670 | 18,403 | 96,228,362 | |
| うち定期性預金 | 前連結会計年度 | 18,483,935 | 14,988,587 | 1,127 | 33,471,395 |
| 当連結会計年度 | 17,285,735 | 18,504,664 | 1,653 | 35,788,746 | |
| うちその他 | 前連結会計年度 | 6,838,376 | 17,521 | 1,054 | 6,854,842 |
| 当連結会計年度 | 6,796,972 | 18,093 | 1,302 | 6,813,763 | |
| 譲渡性預金 | 前連結会計年度 | 10,599,046 | 6,593,526 | - | 17,192,572 |
| 当連結会計年度 | 10,447,472 | 6,421,459 | - | 16,868,931 | |
| 総合計 | 前連結会計年度 | 121,374,877 | 29,148,392 | 18,291 | 150,504,978 |
| 当連結会計年度 | 122,806,275 | 32,914,887 | 21,359 | 155,699,803 |
(注)1.「国内」とは、当社及び国内連結子会社(海外店を除く)であります。
2.「海外」とは、国内連結子会社の海外店及び海外連結子会社であります。
3.「相殺消去額」には内部取引金額等を記載しております。
4.預金の区分は次の通りであります。
① 流動性預金=当座預金+普通預金+貯蓄預金+通知預金
② 定期性預金=定期預金+定期積金
(6)国内・海外別貸出金残高の状況
① 業種別貸出状況(末残・構成比)
| 業種別 | 前連結会計年度 | 当連結会計年度 | ||
| 金額(百万円) | 構成比(%) | 金額(百万円) | 構成比(%) | |
| 国内(除く特別国際金融取引勘定分) | 57,293,121 | 100.00 | 55,450,293 | 100.00 |
| 製造業 | 10,904,950 | 19.03 | 9,771,087 | 17.62 |
| 農業,林業 | 50,711 | 0.09 | 47,570 | 0.09 |
| 漁業 | 2,240 | 0.00 | 2,955 | 0.00 |
| 鉱業,採石業,砂利採取業 | 315,886 | 0.55 | 220,786 | 0.40 |
| 建設業 | 728,309 | 1.27 | 857,811 | 1.55 |
| 電気・ガス・熱供給・水道業 | 2,852,616 | 4.98 | 3,043,397 | 5.49 |
| 情報通信業 | 1,225,022 | 2.14 | 1,186,871 | 2.14 |
| 運輸業,郵便業 | 2,647,782 | 4.62 | 2,581,519 | 4.66 |
| 卸売業,小売業 | 5,095,441 | 8.89 | 5,216,337 | 9.41 |
| 金融業,保険業 | 4,775,796 | 8.34 | 4,561,917 | 8.23 |
| 不動産業 | 9,598,659 | 16.75 | 10,131,565 | 18.27 |
| 物品賃貸業 | 3,066,078 | 5.35 | 2,891,995 | 5.21 |
| 各種サービス業 | 3,345,072 | 5.84 | 3,086,008 | 5.56 |
| 地方公共団体 | 673,992 | 1.18 | 587,356 | 1.06 |
| 政府等 | 1,223,682 | 2.14 | 836,584 | 1.51 |
| その他 | 10,786,879 | 18.83 | 10,426,530 | 18.80 |
| 海外及び特別国際金融取引勘定分 | 26,411,553 | 100.00 | 29,285,986 | 100.00 |
| 政府等 | 228,467 | 0.87 | 263,871 | 0.90 |
| 金融機関 | 9,212,429 | 34.88 | 10,081,090 | 34.42 |
| その他 | 16,970,657 | 64.25 | 18,941,024 | 64.68 |
| 合計 | 83,704,675 | - | 84,736,280 | - |
(注)1.「国内」とは、当社及び国内連結子会社(海外店を除く)であります。
2.「海外」とは、国内連結子会社の海外店及び海外連結子会社であります。
② 外国政府等向け債権残高(国別)
| 期別 | 国別 | 金額(百万円) |
| 前連結会計年度 | ミャンマー | 7,218 |
| ラオス | 144 | |
| 合計 | 7,363 | |
| (資産の総額に対する割合:%) | (0.00) | |
| 当連結会計年度 | ロシア | 205,115 |
| ミャンマー | 7,301 | |
| ラオス | 160 | |
| 合計 | 212,576 | |
| (資産の総額に対する割合:%) | (0.08) |
(注) 「外国政府等」とは、外国政府、中央銀行、政府関係機関又は国営企業及びこれらの所在する国の民間企業等であり、日本公認会計士協会銀行等監査特別委員会報告第4号に規定する特定海外債権引当勘定を計上している国の外国政府等の債権残高を掲げております。
(7)国内・海外別有価証券の状況
○有価証券残高(末残)
| 種類 | 期別 | 国内 | 海外 | 合計 |
| 金額(百万円) | 金額(百万円) | 金額(百万円) | ||
| 国債 | 前連結会計年度 | 21,389,511 | 11,028 | 21,400,540 |
| 当連結会計年度 | 25,627,723 | 10,986 | 25,638,710 | |
| 地方債 | 前連結会計年度 | 463,559 | - | 463,559 |
| 当連結会計年度 | 419,646 | - | 419,646 | |
| 社債 | 前連結会計年度 | 2,755,052 | 5,854 | 2,760,906 |
| 当連結会計年度 | 3,038,230 | 3,806 | 3,042,037 | |
| 株式 | 前連結会計年度 | 3,570,120 | - | 3,570,120 |
| 当連結会計年度 | 3,239,400 | - | 3,239,400 | |
| その他の証券 | 前連結会計年度 | 11,360,169 | 4,141,966 | 15,502,136 |
| 当連結会計年度 | 8,844,700 | 3,456,565 | 12,301,265 | |
| 合計 | 前連結会計年度 | 39,538,412 | 4,158,849 | 43,697,262 |
| 当連結会計年度 | 41,169,702 | 3,471,358 | 44,641,060 |
(注)1.「国内」とは、当社及び国内連結子会社(海外店を除く)であります。
2.「海外」とは、国内連結子会社の海外店及び海外連結子会社であります。
3.「その他の証券」には、外国債券及び外国株式を含んでおります。